Umarutti s.r.o. AML Politikası

Yürürlük tarihi: 25 Mayıs 2025

1. Giriş ve Politikanın Amacı

UMARUTTI s.r.o. (bundan sonra “Şirket” veya “biz”), ticari faaliyetlerinin ve AreteApp platformunun (bundan sonra “Platform”) suç gelirlerinin aklanması (kara para aklama) ve terörizmin finansmanı amacıyla kullanılmasını önlemeye tam olarak bağlıdır. Bu taahhüt, Şirketin Etik Kurallarında tanımlanan etik ilkelerimizle ve özellikle suç gelirlerinin aklanması ile terörizmin finansmanına karşı bazı tedbirlere ilişkin 253/2008 sayılı Kanun'dan doğan yasal yükümlülüklerimizle uyumludur. Artan risklere maruz kalabilen elmas, değerli taş ve mücevher ticareti sektöründe, şeffaf ve sağlam AML tedbirlerini müşterilerimizin ve iş ortaklarımızın güvenini kazanmanın ve korumanın anahtarı olarak görüyoruz. Bu politikanın yayımlanması, bu riskleri yönetmedeki proaktif yaklaşımımızı ortaya koyar.

Bu AML politikasının (bundan sonra “Politika”) amacı; müşterilerimizi, iş ortaklarımızı ve kamuoyunu, Şirketin kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelede uyguladığı temel ilke ve tedbirler hakkında bilgilendirmektir. Politika, yükümlü kuruluş statümüzü ve bundan hem bizim hem de müşterilerimiz için doğan genel yükümlülükleri açıklar. Açıkça formüle edilmiş ve kamuya açık bir AML politikası, uluslararası işlemlerin daha sorunsuz yürümesine de katkıda bulunabilir; zira yabancı iş ortakları ve finans kuruluşları çoğu kez sağlam AML tedbirlerinin kanıtını ister; bu da onların durum tespiti süreçlerini basitleştirebilir ve işlemleri hızlandırabilir. Bu Politika, Platformun web sitesinde kamuya açıktır.

Bu Politika; Şirket tarafından gerçekleştirilen tüm toptan elmas, değerli taş, mücevher ve diğer mal (Şirketin Şartlar ve Koşullarında tanımlandığı şekilde) satışları için geçerlidir; buna AreteApp Platformu üzerinden ve diğer iletişim araçlarıyla yürütülen işlemler de dahildir.

Bu Politikanın, Şirketin AML incelemesinde uyguladığı ayrıntılı iç prosedürleri, kontrol mekanizmalarını ve risk değerlendirme sistemlerini içermediğini vurgulamak önemlidir. Bu iç süreçler gizli bilgi sayılır ve açıklanmaları AML tedbirlerimizin etkinliğini zedeleyebilir.

2. Hukuki Çerçeve ve Tanımlar

Bu Politikanın amaçları bakımından ve AML yükümlülüklerimizin daha iyi anlaşılması için aşağıdaki tanımlar ve hukuki çerçeve esastır. Hukuki tanımların tam metni ve güncel bilgiler için, suç gelirlerinin aklanması ile terörizmin finansmanına karşı bazı tedbirlere ilişkin 253/2008 sayılı Kanun'un (AML Kanunu) yürürlükteki metnine ve Mali Analiz Dairesi'nin (FAÚ) resmî kaynaklarına, örneğin www.fau.gov.cz adresine başvurmanızı öneririz.

Temel tanımlar:

Suç gelirlerinin aklanması (kara para aklama): Basitçe ifade etmek gerekirse, varlıkların yasa dışı kökenini gizleyerek bunların hukuka uygun biçimde edinilmiş gibi görünmesini sağlamaya yönelik davranışlardır.
Terörizmin finansmanı: Basitçe ifade etmek gerekirse, fonların terör faaliyetlerinde kullanılacağı bilinerek toplanması veya sağlanmasıdır.

Başlıca mevzuat:

AML/CFT prosedürlerimiz öncelikle, suç gelirlerinin aklanması ile terörizmin finansmanına karşı bazı tedbirlere ilişkin 253/2008 sayılı Kanun (değişiklikleriyle birlikte; bundan sonra “AML Kanunu”) ile Çek Cumhuriyeti'nin ilgili diğer mevzuatı ve doğrudan uygulanabilir Avrupa Birliği düzenlemeleri tarafından yönetilir.

Yükümlü Kuruluş Olarak Şirketimiz:

UMARUTTI s.r.o., AML Kanunu'nun 2(1)(n) maddesi uyarınca yükümlü kuruluştur. Bu sınıflandırma, AML Kanunu'nun 1 No.lu Ekinde belirtildiği üzere (altın, gümüş, platin, elmas, yakut, safir ve zümrüt dahil) değerli metal veya değerli taş tacirliği faaliyetimizden kaynaklanır. 10.000 EUR ve üzeri değere sahip işlemler gerçekleştirdiğimizde yükümlü kuruluş hâline geliriz. Bu eşik, iç süreçlerimiz için temel bir işletme noktasıdır ve tüm işlemlerde izlenir.

Bu yükümlülük, işlemin nakit veya nakit dışı biçimde yapılmasından bağımsız olarak geçerlidir. Bu koşullar karşılandığında Şirket, AML Kanunu'nda belirtilen tüm yükümlülüklere uymak zorundadır.

Belirli durumlara uygulanması (Mali Analiz Dairesi'nin Seçilmiş Görüşlerine göre):

Müşterilerimize ve iş ortaklarımıza daha iyi yol göstermek için, AML yükümlülüklerinin sektörümüzdeki diğer kuruluşlara nasıl uygulanabileceğini belirtiyoruz:

Mücevher ve kuyumculuk işletmeleri: Bir mücevher veya kuyumculuk işletmesi, AML Kanunu'nun 1 No.lu Eki kapsamındaki değerli metal ve taşların ticaretini yapıyor ve aynı zamanda 10.000 EUR ve üzeri değere sahip işlemler gerçekleştiriyorsa, AML Kanunu'nun 2(1)(n) maddesi uyarınca o da yükümlü kuruluş hâline gelir.
Yatırım altını satıcıları (e-ticaret siteleri dahil): Son müşterilere, e-ticaret sitesi üzerinden de olmak üzere (elektronik sözleşme temelinde) yatırım altını satan bir satıcı, kanunda belirlenen koşullar altında (yani değer eşiğine ulaşıldığında) AML Kanunu'nun 2(1)(n) maddesi uyarınca yükümlü kuruluştur.
Saklama hizmeti sunan yatırım altını satıcıları: Bir yatırım altını satıcısı ayrıca altın saklama hizmeti de sunuyorsa, yalnızca AML Kanunu'nun 2(1)(n) maddesi uyarınca değil, saklama hizmeti sunması nedeniyle 2(1)(b) maddesinin 14. bendi uyarınca da, yani kıymet saklama hizmeti sunan kişi olarak yükümlü kuruluş hâline gelir.

Bu görüşlere kamuya açık politikamızda yer vermemiz, daha geniş düzenleyici bağlamı kavradığımızı gösterir ve B2B müşterilerimizin kendi olası AML yükümlülüklerini daha iyi anlamalarına yardımcı olarak tedarik zincirinin genel bütünlüğüne katkıda bulunabilir.

Aşağıdaki tablo, yükümlü kuruluş statüsünü doğuran temel durumları özetlemektedir:

Tablo 1: Değerli metal ve taş tacirleri için yükümlü kuruluş statüsünü doğuran durumlara genel bakış (AML Kanunu'na ve seçilmiş FAÚ görüşlerine göre)

Kuruluş/faaliyet türü	AML yükümlülüğünün doğması için koşullar	AML Kanunu'nun ilgili hükmü
Değerli metal/taş taciri (genel)	10.000 EUR ve üzeri değere sahip işlem	2(1)(n) maddesi
Kuyumcu mağazası/Mücevher üretimi	Değerli metal/taş ticareti yapar (Ek 1) VE 10.000 EUR ve üzeri değere sahip işlem	2(1)(n) maddesi (FAÚ görüşüne göre)
Yatırım altını satıcısı (e-ticaret)	10.000 EUR ve üzeri değere sahip işlem	2(1)(n) maddesi (FAÚ görüşüne göre)
Saklama hizmeti sunan yatırım altını satıcısı	10.000 EUR ve üzeri değere sahip işlem VEYA saklama hizmeti sunulması	2(1)(n) maddesi VE/VEYA 2(1)(b) maddesinin 14. bendi (FAÚ görüşüne göre)

Mali Analiz Dairesi (FAÚ):

Mali Analiz Dairesi (FAÚ), suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele alanında Çek Cumhuriyeti'nin merkezî idari makamıdır. Mali istihbarat birimi işlevini görür ve AML Kanunu'nda belirtilen yükümlülüklere uyumu denetler. Daha fazla bilgi, metodolojik rehberlik ve güncel mevzuat, FAÚ'nun resmî web sitesinde bulunabilir (ör. www.fau.gov.cz).

3. AML Politikamızın Temel İlkeleri

UMARUTTI s.r.o., AML politikası kapsamında aşağıdaki temel ilke ve tedbirleri uygular:

Müşteri kimlik tespiti ve doğrulaması (Customer Due Diligence - CDD):

Şirket, müşterilerinin (Alıcıların) kimlik tespitini ve doğrulamasını AML Kanunu'nun gerekliliklerine uygun olarak yürütür.¹ Müşteri kimlik tespiti ve doğrulamasının kapsamı ve derinliği; ilgili müşteriyle, iş ilişkisinin türüyle veya işlemin niteliğiyle bağlantılı risklerin değerlendirilmesine göre ayarlanır. Bu tedbirler özellikle müşterinin kimlik bilgilerinin belirlenmesi ve doğrulanmasını, işlemin veya iş ilişkisinin amacı ve planlanan niteliği ile müşterinin faaliyet konusuna ilişkin bilgilerin edinilmesini kapsar. Müşteriler bu yükümlülük ve iş birliği yapma gerekliliği konusunda, diğerlerinin yanı sıra Şartlar ve Koşullarımız aracılığıyla bilgilendirilir.

Nihai faydalanıcının kimlik tespiti ve doğrulaması (Ultimate Beneficial Owner - UBO):

Müşterinin bir tüzel kişi veya bir güven fonu olduğu durumlarda Şirket, AML Kanunu'nun gerektirdiği şekilde müşterinin nihai faydalanıcısının (UBO) kimliğini tespit eder ve doğrulamak için makul tedbirler alır. Bu amaçla müşterinin verdiği bilgileri, kamuya açık sicillerdeki verileri (örneğin nihai faydalanıcı sicili) ve diğer güvenilir ve bağımsız bilgi kaynaklarını kullanırız. Ortaklık yapılarının şeffaflığını sağlamak bizim için esastır.

Siyasi nüfuz sahibi kişiler (Politically Exposed Persons - PEP):

Şirket; siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) olan müşteriler, PEP olan müşterilerin nihai faydalanıcıları veya PEP'lerle yakın ilişkili kişilerin kimlik tespiti ve doğrulaması için AML Kanunu'na uygun olarak özel ve sıkılaştırılmış tedbirler uygular. Bu tedbirler özellikle bu kişilerin varlıklarının ve fon kaynaklarının kökeninin belirlenmesini ve iş ilişkisinin sıkılaştırılmış biçimde sürekli izlenmesini içerir. PEP'ler AML/CFT açısından potansiyel olarak daha yüksek bir risk oluşturur; bu nedenle onlara artan bir dikkat gösteririz.

Uluslararası yaptırımlar:

Şirket, başta Birleşmiş Milletler, Avrupa Birliği ve Çek Cumhuriyeti tarafından uygulanan yaptırımlar olmak üzere yürürlükteki tüm uluslararası yaptırım rejimlerine uymayı kesin olarak taahhüt eder. Müşterilerimizi, faydalanıcılarını ve işlemleri ilgili yaptırım listelerine karşı düzenli olarak tararız. Şirket, bu tür bir davranış yürürlükteki uluslararası yaptırımlara aykırı olacaksa bir iş ilişkisi kurmaz veya işlem gerçekleştirmez.

İşlem izleme ve şüpheli işlem bildirimi (Transaction Monitoring and Reporting Suspicious Transactions):

Şirket; suç gelirlerinin aklanması veya terörizmin finansmanı girişimine işaret edebilecek olağan dışı ya da şüpheli faaliyetleri tespit etmek amacıyla müşterilerinin iş ilişkilerini ve işlemlerini sürekli izler. AML Kanunu'nun 6. maddesi anlamında şüpheli bir işlem tespit edilirse (örneğin görünür bir ekonomik amacı olmayan işlemler, olağan dışı karmaşık veya yüksek hacimli işlemler, suç faaliyetiyle ya da terörizmin finansmanıyla bağlantıya işaret eden işlemler veya şüphe doğuran diğer durumlar), Şirket bu işlemi AML Kanunu'nun 18. maddesi uyarınca gecikmeksizin Mali Analiz Dairesi'ne (FAÚ) bildirmekle yükümlüdür. Şirket dar anlamda ancak 10.000 EUR tutarındaki bir işlemle yükümlü kuruluş hâline gelse de, AML sisteminin etkin işleyişi için ve risk temelli yaklaşım doğrultusunda, ML/TF konusunda makul bir şüphe varsa bu tutara ulaşmayan ancak şüpheli işlem belirtileri taşıyan faaliyetleri de FAÚ'ya bildirmeyi değerlendireceğiz. Bu yaklaşımı sorumluluğun bir ifadesi ve standart AML yükümlülüklerini aşma çabası olarak görüyoruz.

İlişkili işlemlerin toplanması ilkesi (Principle of Aggregating Related Transactions):

AML Kanunu'nun 54(4) maddesi uyarınca Şirket; AML Kanunu kapsamındaki yükümlülüklerden, özellikle müşteri kimlik tespiti ve durum tespiti eşiğinden kaçınmak amacıyla ödemelerin veya işlemlerin kasıtlı olarak bölünmesini (yapılandırılmasını) engelleyen bir kuralı tutarlı biçimde uygular. Bir müşterinin açıkça birbiriyle ilişkili (örneğin müşterinin kişiliği, işlemin konusu, zamansal bağlantı bakımından) tek tek edimlerinin toplam değerinin 10.000 EUR eşiğini aştığı veya aşmayı amaçladığı koşullardan anlaşılıyorsa, Şirket müşterinin kimliğini tespit eder ve AML Kanunu kapsamındaki diğer yükümlülükleri sanki tek bir işlemmiş gibi uygular. Tek tek edimlerin ilişkili olup olmadığının değerlendirilmesi daima olayın somut koşullarına bağlıdır. Yüksek değerli mal tacirlerinin işlem yapılandırması için hedef alınabileceğinin bilincindeyiz; bu nedenle bu ilke etkin biçimde izlenir.

İş ilişkisinin reddi veya sona erdirilmesi:

Şirket; AML Kanunu'nun 15. maddesinde veya Şartlar ve Koşullarımızda belirtilen hâllerde bir işlemi gerçekleştirmeyi, bir iş ilişkisi kurmayı reddetme veya mevcut bir iş ilişkisini sona erdirme hakkını saklı tutar. Bu hakkı özellikle şu durumlarda kullanırız:

müşteri kimlik tespitinden veya durum tespitinden geçmeyi reddederse;
müşteri, istenen belge ve bilgileri sunmak da dahil olmak üzere gerekli iş birliğini sağlamazsa;
müşterinin verdiği bilgilerin doğruluğu veya sunulan belgelerin gerçekliği konusunda kuşku bulunursa;
müşteri kimlik tespiti veya durum tespiti başka nedenlerle yapılamazsa;
siyasi nüfuz sahibi bir kişinin işlemde kullandığı fonların veya diğer varlıkların kökeni bilinmiyorsa.

Müşteri kimlik tespiti ve durum tespitinin etkin biçimde yerine getirilmesi, faydalanıcının belirlenmesi, siyasi nüfuz sahibi kişilerin taranması ve işlem izleme birbirine bağlı süreçlerdir. Bu alanlardan herhangi birindeki bir eksiklik, Şirketin genel AML savunmasını zayıflatabilir.

4. Müşterilerin Yükümlülükleri

AML politikamızın ve yasal yükümlülüklerimizin etkin biçimde uygulanabilmesi için müşterilerimizin etkin iş birliği şarttır. Şirketin müşterileri şunlarla yükümlüdür:

Bilgi ve belge sağlamak: Şirketin talebi üzerine, AML Kanunu'na ve Şirketin iç gerekliliklerine uygun olarak müşteri kimlik tespiti ve durum tespiti yapmak için gerekli tüm bilgileri vermek ve geçerli belgeleri sunmak. Buna diğerlerinin yanı sıra kendi kimliklerine, faydalanıcının kimliğine (müşteri bir tüzel kişi veya güven ise), işlemin ya da iş ilişkisinin amacı ve planlanan niteliğine, fon kaynağına ve diğer ilgili bilgilere ilişkin veriler dahildir.
Bilgilerin doğruluğunu ve eksiksizliğini sağlamak: Müşteriler, Şirkete verdikleri tüm bilgi ve belgelerin doğruluğundan, eksiksizliğinden ve güncelliğinden tam olarak sorumludur. Yanlış veya yanıltıcı bilgi verilmesi, iş ilişkisinin derhâl sona erdirilmesine ve olası diğer hukuki adımlara yol açabilir.
Değişiklikleri bildirmek: Müşteri kimlik tespiti ve durum tespiti kapsamında verilen bilgilerde, AML risklerinin değerlendirilmesini veya elde tutulan bilgilerin güncelliğini etkileyebilecek herhangi bir değişikliği (örneğin faydalanıcı değişikliği, merkez adresi değişikliği, yetkili kişilerin iletişim bilgilerindeki değişiklik) gecikmeksizin Şirkete bildirmek.
Fiziksel kimlik tespitinde iş birliği yapmak: AML Kanunu'nun veya Şirketin iç prosedürlerinin gerektirdiği durumlarda (örneğin uzaktan kimlik tespitinin yapılamadığı ya da riskin arttığı hâllerde), müşteriden (veya müşteri adına hareket etmeye yetkili bir kişiden) fiziksel kimlik tespiti amacıyla Şirketin belirlediği bir yerde bizzat hazır bulunması istenebilir.
Yaptırım düzenlemelerine uymak: Müşteriler, Şirketin Şartlar ve Koşullarının 17. Maddesinde (Yaptırım Şartı) ayrıntılı olarak belirtildiği üzere, uluslararası yaptırımlara ilişkin tüm hükümlere uymakla yükümlüdür.

Bu yükümlülüklerin tutarlı biçimde uygulanması ve müşterinin iş birliği yapmaması hâlinde işlemlerin reddedilmesi, potansiyel olarak riskli kuruluşlar için temel bir caydırıcı unsurdur ve müşteri portföyümüzün bütünlüğünün korunmasına katkıda bulunur.

5. Kayıtların Saklanması

Şirket, AML Kanunu kapsamındaki yükümlülüklerin yerine getirilmesi sırasında elde edilen tüm veri ve belgeleri bu Kanun'un belirlediği süre boyunca saklar. Buna özellikle şunlar dahildir:

Müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgileri.
Kimlik tespiti için sunulan belgelerin kopyaları (AML Kanunu'nun 8(11) maddesine ve FAÚ 8 No.lu Metodolojik Rehberine uygun olarak alınmışsa).
Müşteri durum tespiti kapsamında elde edilen bilgiler ve belge kopyaları; buna faydalanıcıya, işlemin amacına ve planlanan niteliğine ve fon kaynağına ilişkin bilgiler dahildir.
Gerçekleştirilen işlemlere ilişkin kayıtlar.
İlgili ticari yazışmalar.

Bu kayıtlar için standart saklama süresi, AML Kanunu aksini öngörmedikçe, iş ilişkisi dışında gerçekleştirilen bir işlemden itibaren veya müşteriyle iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren 10 yıldır. Uzun saklama süresi, AML yükümlülüklerinin ciddiyetini ve kolluk makamlarının ya da FAÚ'nun soruşturmaları amacıyla işlemlerin geriye dönük izlenmesi ihtiyacını vurgular. Şirket için bu, arşivleme ve veri yönetimi konusunda sağlam ve güvenli sistemlere sahip olma gerekliliği anlamına gelir.

6. Kişisel Verilerin Korunması

AML Kanunu kapsamındaki yükümlülüklerin yerine getirilmesi amacıyla kişisel verilerin toplanması, işlenmesi ve saklanmasında Şirket; başta gerçek kişilerin kişisel verilerinin işlenmesi ve bu verilerin serbest dolaşımı hakkında (AB) 2016/679 sayılı Avrupa Parlamentosu ve Konsey Tüzüğü (GDPR) ile kişisel verilerin işlenmesine ilişkin 110/2019 sayılı Kanun (değişiklikleriyle birlikte) olmak üzere yürürlükteki kişisel veri koruma mevzuatına tam uygun biçimde hareket eder.

Şirketin kişisel verileri nasıl işlediğine ilişkin ayrıntılı bilgiler; işleme amaçları, hukuki dayanaklar, işlenen veri kategorileri, saklama süreleri ve ilgili kişilerin hakları dahil olmak üzere, Platformda yer alan ayrı bir “AreteApp Kişisel Verilerin Korunması Politikası” belgesinde düzenlenmiştir.

AML Kanunu kapsamındaki bazı yükümlülüklerin yerine getirilmesinin (örneğin AML Kanunu'nun 38. maddesi uyarınca yapılan şüpheli işlem bildirimine ilişkin gizlilik yükümlülüğü veya bir soruşturmayı engellememek için müşteri durum tespiti yapılmamasına ilişkin AML Kanunu'nun 9b maddesindeki usul), AML tedbirlerinin ve devam eden soruşturmaların amacını boşa çıkarmamak için GDPR kapsamındaki bazı ilgili kişi haklarının (örneğin işleme hakkında bilgi alma hakkı veya erişim hakkı) önüne geçebileceğini belirtmek önemlidir. Şirket bu yükümlülükleri kendi içinde dikkatle dengelemeli ve çalışanlarını, hassas bilgileri istemeden ifşa etmeden (sözde "tipping-off") müşterilerle AML amaçlı veri işleme konusunda doğru biçimde iletişim kurmaları için eğitmelidir.

7. İhbar (Hukuka Aykırı Davranışların Bildirilmesi)

UMARUTTI s.r.o., ihbarcıların korunmasına ilişkin 171/2023 sayılı Kanun uyarınca bir dahilî bildirim sistemi kurmuştur. Bu sistem; Şirketin çalışanlarının, müşterilerinin, tedarikçilerinin ve diğer ilgili kişilerin, Şirketin ya da temsilcilerinin işlemiş olabileceği hukuka aykırı davranış şüphelerini (AML/CFT alanındaki ihlaller dahil) güvenli, gizli ve gerektiğinde anonim biçimde bildirmelerini sağlar.

Kamuya açık AML politikasına bir ihbar mekanizmasının dahil edilmesi, iç kontrole olan bağlılığımızı ve olası sorunları proaktif biçimde ele alma isteğimizi gösterir. Bildirimlerin nasıl yapılacağı, ele alınma usulü ve ihbarcıların korunması hakkında ayrıntılı bilgiler Şirketin web sitesinde yer almaktadır. Etkin bir ihbar sistemi, AML risklerinin daha büyük sorunlara veya düzenleyici müdahalelere dönüşmeden önce tespit edilip azaltılmasına yardımcı olabilir ve böylece Şirketin genel bütünlüğüne ve etik davranışına katkıda bulunur.

8. Politika Güncellemeleri

Bu AML Politikası, Şirket tarafından yılda en az bir kez ya da ilgili mevzuattaki, düzenleyici gerekliliklerdeki, FAÚ metodolojik rehberlerindeki değişiklikler gerektirdiğinde veya Şirketin ticari faaliyetlerinde ya da kara para aklama ve terörizmin finansmanı alanındaki risklerin gelişiminde önemli değişiklikler olduğunda daha sık olarak gözden geçirilir ve güncellenir. Politikanın düzenli olarak güncellenmesi taahhüdü, AML düzenlemelerinin ve risklerinin dinamik doğasını yansıtır.

Bu Politikanın güncel metni her zaman AreteApp Platformunun web sitesinde bulunur. Güncelleme süreci, mevzuat değişikliklerinin izlenmesi ve risklerin yeniden değerlendirilmesi için Şirketin sağlam uyum yönetim sisteminin parçası olan dahilî bir mekanizma gerektirir.

9. İletişim Bilgileri

Bu AML Politikası veya kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele alanındaki prosedürlerimizle ilgili sorularınız varsa lütfen bizimle iletişime geçin:

E-posta: [email protected]

Adres: UMARUTTI s.r.o., Kozí 916/5, Staré Město, 110 00 Prag 1, Çek Cumhuriyeti

Lütfen unutmayın: AML Kanunu'nun 38. maddesi ve diğer ilgili hükümler uyarınca Şirket; şüpheli işlemlerle ilgili atılan somut adımlar, yapılan şüpheli işlem bildirimleri veya Mali Analiz Dairesi'nin (FAÚ) ya da kolluk makamlarının devam eden soruşturmaları hakkında bilgi vermeye yetkili olmayabilir. AML politikasına ilişkin sorulara yanıt vermekle görevli personel, bu politikanın içeriği ve bilgi verme konusundaki yasal sınırlar hakkında usulüne uygun biçimde eğitilmiştir.

Dil Şartı / Jazyková doložka:

This document may be executed in Czech and in other language versions. In the event of any discrepancies between the Czech version and any other language version, the Czech version shall prevail. The only legally binding version of this document is the Czech language version. All translations into other languages are provided for informational purposes only and are not legally binding.